「国内FX業者でスワップポイントが高い業者は？」
「スワップポイントが高い通貨ペアで国内FX業者のおすすめは？」
そんな悩みをお持ちのFXトレーダーに朗報です。
スワップポイントは、国別の中央銀行の金利差によって生じます。国内FX業者を比較して、米ドル円などの通貨ペアのスワップをランキング形式で紹介しますので、ぜひ最後まで御覧ください。
スワップポイント比較ランキングは以下の通りです。
| 順位 | 国内FX業者 |
|---|---|
| 1位 | LIGHT FX |
| 2位 | みんなのFX |
| 3位 | GMO外貨 |
| 4位 | GMOクリック証券 |
| 5位 | 外為どっとコム |
スワップポイントについて簡単に説明します。スワップポイントとは、通貨ペアを構成する2カ国の金利差を反映したもので、ポジションを翌日に持ち越すことで発生します。例えば、高金利の米ドルを買い、低金利の日本円を売った場合、金利差分の利益を得られます。一方で、低金利の通貨を買って高金利の通貨を売る場合は、金利差分を支払う必要があります。また、スワップポイントはFX会社によって異なるため、取引を行う前に確認が必要です。
スワップポイントが高い通貨ペアとしては、米ドル円、トルコリラ円、メキシコペソ円、南アフリカランド円などがあります。これらの通貨ペアは高金利であり、スワップポイントが期待できます。
スワップポイントのみで生活するのは難しいですが、月3万円程度の収入を得ることは可能です。具体的には、米ドル円のスワップポイントを利用して月3万円を得るには、約5万通貨を保有する必要があります。ただし、スワップポイントは変動するため、実際の取引ではリスクを考慮することが重要です。
国内FXスワップポイント比較ランキング
ここでは、国内のFX会社11社のスワップポイントを比較し、スワップを狙うトレーダーにおすすめの会社をランキング形式で紹介します。スワップポイントの数値だけでなく、トレーダーの評判や約定力、通貨ペア数も考慮して、実際のトレードに役立つランキングを作成しています。
以下はFXスワップポイントの比較ランキングです。表は横にスクロールできます。
| FX会社 | スワップポイント（買い） | スワップポイント（売り） |
|---|---|---|
| 1位 LIGHT FX | 280.5 | -280.5 |
| 2位 みんなのFX | 272.8 | -282.8 |
| 3位 GMO外貨 | 278.8 | -281.8 |
スワップポイント狙いにおすすめのFX会社はLIGHT FXです。LIGHT FXは特に高金利通貨ペアのスワップポイントが目立ちます。通貨ペアには通常の通貨ペアと制限がある「LIGHTペア」があり、LIGHTペアの方が若干スワップポイントが高いためおすすめです。例えば、米ドル円の1万通貨あたりのスワップポイントは通常が230円、LIGHTペアが240円です。
さらに、LIGHT FXは買いと売りのスワップポイントが同じか、売りの方が少しだけ高いため、売買の差益を狙う取引において、スワップポイントが大幅にマイナスになることはほとんどありません。また、46通貨ペアと、他社に比べて多くの選択肢があるのも魅力です。
つまり、LIGHT FXはスワップポイント狙いの取引と売買差益を狙う取引の両方におすすめできる国内FX業者です。
スワップポイントの高い国内FX業者５選
スワップポイントが高いおすすめの国内FX会社は、以下の５社です。
これらの会社は、取引を行う際に得られる利息が他社よりも高い特徴があります。具体的には、LIGHT FX、みんなのFX、GMO外貨、GMOクリック証券、外為どっとコムの5社です。
1位 LIGHT FX⭐⭐⭐⭐⭐
LIGHT FXは、スワップポイントが高く、取引ツールが充実しています。約定率も99.9％と非常に高いのが特徴です。しかし、オンラインセミナーや情報の提供が少なく、デモ口座がないのがデメリットです。
通常の通貨ペアでも高いスワップポイントが設定されていますが、さらに優遇される「LIGHTペア」もあります。これにより、トレーダーにとって有利な条件が整っています。自動売買機能やデモ口座がない点は残念ですが、スワップポイントを重視するトレーダーにはおすすめのFX会社です。
特に「LIGHTペア」は、通常の通貨ペアよりも高いスワップポイントが提供されます。たとえば、米ドル/円のLIGHTペアは、1万通貨あたり約216円の買いスワップポイントを提供しており、通常の211円と比べて高いです。この差は小さく見えるかもしれませんが、長期的に見ると大きな違いが生まれる可能性があります。したがって、スワップポイント狙いの取引では、通常の通貨ペアよりもLIGHTペアを選ぶことをおすすめします。
また、LIGHT FXでは高金利通貨に特化した為替ニュースを無料で提供しています。これにより、情報が入手しにくい高金利通貨の最新情報を簡単にチェックできます。「今日のポイント」や「今週のポイント」などのセクションでは、重要な情報が配信されています。これにより、スワップポイントが魅力的な高金利通貨ペアを運用する際の判断がしやすくなります。
2位 みんなのFX⭐⭐⭐⭐
みんなのFXは、自動売買が簡単にできるFX会社です。特徴としては、トレーダーを選ぶだけで自動売買ができ、高いスワップポイントを提供していること、そして34種類の通貨ペアを扱っている点が挙げられます。
しかし、オンラインセミナーや情報配信が少ないこと、証拠金維持率が100%を下回ると強制的にロスカットされるリスクがあります。
みんなのFXは、高いスワップポイントを提供しており、主要な通貨ペアからマイナーな通貨ペアまで幅広く対応しています。例えば、米ドル/円の買いスワップポイントは、1万通貨あたり約211円と高く、効率的にスワップポイントを積み上げることができます。
さらに、チェココルナ/円やハンガリーフォリント/円など、高金利通貨ペアも取引可能で、情報が少ない通貨ペアの取引も安心して行えます。
スプレッドも狭く、米ドル/円が0.2銭、ユーロ/円が0.4銭と業界の中でも最も狭い水準です。日本時間の早朝を除く時間帯では、ほぼ一貫して狭いスプレッドでの取引が可能です。
自動売買サービス「みんなのシストレ」も提供しており、優秀なトレーダーの取引を基に自動的に売買を行います。最低取引単位は1,000通貨から始められるため、FXに不安がある方でも利用しやすいです。
自分の代わりに取引を任せたい方は、ぜひ「みんなのシストレ」を試してみてはいかがでしょうか。
3位 GMO外貨 ⭐⭐⭐
GMO外貨は、スワップポイントが高く、使いやすい取引ツールが特徴のFX会社です。GMOインターネットグループの一員なので、信頼性も高いです。
この会社では、米ドル/円などの主要通貨だけでなく、トルコリラ/円などの高金利通貨ペアでも高いスワップポイントが得られます。例えば、メキシコペソ/円の買いスワップポイントは、1万通貨あたり約27.6円と業界の中でもトップクラスです。複数の通貨ペアを組み合わせても、高いスワップポイントを受け取ることができます。
また、GMO外貨のスマートフォン用取引アプリ「外貨exアプリ」は、スイングトレードや長期投資に役立つ機能が多く搭載されています。アプリは画面を4分割でき、見やすいレイアウトになっています。これにより、同じ通貨ペアの異なる時間軸を表示したり、高金利通貨ペアを同時にチェックすることが可能です。
スワップポイントを狙った取引では、エントリー時やポジションを持っている間にどれだけスワップポイントを得られるかを確認することが重要です。外貨exアプリを使えば、各通貨ペアのスワップポイントや履歴を簡単に確認できます。
特に、日中にパソコンでチャートを頻繁に見るのが難しい会社員や主婦・主夫などにとって、外貨exアプリの使いやすさは大きなメリットです。
4位 FXネオGMOクリック証券 ⭐⭐
GMOクリック証券は、FX取引を行うための便利な会社です。特に、取引ツールが使いやすく、初心者でも簡単に操作できます。スワップポイントが高く、特にメキシコペソや南アフリカランドが人気です。この会社は多くのトレーダーから支持を受けており、実績もあります。
ただし、いくつかのデメリットもあります。取り扱っている通貨ペアが20種類と少なく、強制ロスカットが発動すると手数料がかかります。それでも、スワップポイントを狙う取引においては、GMOクリック証券はメリットが大きいです。
特に、メキシコペソ/円のスワップポイントは、1万通貨あたり約27.6円と高い水準です。南アフリカランド/円も同様に高く、これらを組み合わせて運用することもおすすめです。
取引ツールについては、直感的な操作が可能なため、初心者でも安心して使えます。スマホアプリの「GMOクリック FXneo」は、見やすいチャートと簡単な発注が特長です。操作が簡単なので、初心者でも正確な分析ができ、取引判断がしやすくなります。
5位 外為どっとコム ⭐
外為どっとコムは、特にスワップポイントが高く、高金利通貨に関する情報を提供しているFX会社です。これにより、中長期の投資を考えている方に適しています。また、スワップポイントを口座に振替える「スワップ振替機能」があり、ポジションを持ったまま利益を引き出せるのも特徴です。
外為どっとコムのメリットには、オンラインセミナーや情報配信が充実していること、マイナー通貨ペアでのスプレッドが狭いこと、24時間のサポートがあるため初心者にも安心な点があります。一方、デメリットとしてはスキャルピングが推奨されていないことと、スプレッドが狭い時間帯が限られている点があります。
このFX会社では、高金利通貨に関する情報が豊富で、特に「マネ育チャンネル」では多様な通貨ペアや株価指数についての解説が行われています。「MERHABAレポート」ではトルコリラに関する情報や分析があり、初心者から上級者まで役立つ内容が揃っています。また、動画形式の「外為どっとコム 公式FX動画ch」でも高金利通貨についての情報を視聴できます。
さらに、リアルタイムの情報を求めるトレーダー向けにオンラインでライブセミナーも開催され、高金利通貨も取り上げられています。これにより、より正確な取引判断が可能となり、高金利通貨ペアでの運用において有利に働くことでしょう。
国内FXのスワップポイントとは？
国内FXのスワップポイントとは、通貨ペアの2つの国の金利の差のことで、ポジションを次の日に持ち越すと発生します。例えば、金利が高い米ドルやメキシコペソ、トルコリラを買い、金利が低い日本円を売ると（米ドル/円やメキシコペソ/円、トルコリラ/円の「買い」）、その金利差分の利益を受け取ることができます。
逆に、金利が低い日本円を買い、高い米ドルやメキシコペソ、トルコリラを売ると（米ドル/円やメキシコペソ/円、トルコリラ/円の「売り」）、金利差分を支払うことになります。この場合は、長期間保有することで損失が増える可能性があるので注意が必要です。
また、スワップポイントはFX会社によって異なり、受け取れる金額が多い場合と少ない場合があります。そのため、スワップポイントを狙って取引を行う際には、事前にスワップポイントの有無や利用するFX会社のスワップポイントの状況を確認することが大切です。
スワップポイント狙いの通貨ペア
スワップポイントを狙った通貨ペアについて、人気のある4つを紹介します。
スワップポイントが高いおすすめの通貨ペアは、米ドル/円、トルコリラ/円、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円です。特に米ドル/円は、スワップポイントが高く、取引量も多いため安定性があります。また、トルコリラ/円、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円は、新興国通貨の中でも金利が高く、スワップポイントが期待できるのが魅力です。
これらの通貨ペアを使うときは、より高いスワップポイントを提供しているFX会社を選ぶことがポイントです。
米ドル/円のスワップポイント
現在、米ドル/円のスワップポイントは高く、特に注目されています。これは、アメリカと日本の金利差が広がっているためです。2024年8月の時点で、日本の金利は0.25%ですが、アメリカは5.25%から5.50%と大きく異なります。
日本銀行は2024年3月にマイナス金利を解除し、7月にはさらに金利を上げることを決めました。一方、アメリカの中央銀行である連邦準備制度理事会のパウエル議長は、9月に金利を下げる可能性があると示唆しています。そのため、日米の金利差は徐々に縮小しています。この金利差が減るとスワップポイントも減少するかもしれませんが、急な変動は考えにくく、当面は高いスワップポイントが期待できるでしょう。
また、2024年11月にはアメリカの大統領選があります。1980年以降のデータを見てみると、大統領選の年ははっきりした傾向はありませんが、選挙の翌年には米ドル/円が上がる傾向があります。これは、米ドル/円を長期間保有する理由の一つとなります。
米ドル/円は取引量が多く、値動きも比較的安定しています。情報も得やすいため、FX初心者や経験の少ないトレーダーにも向いています。
トルコリラ/円に関するスワップポイント
トルコリラ/円はトルコの高い政策金利を反映していて、魅力的なスワップポイントが得られます。2024年8月の時点で、トルコの政策金利は50.0%と非常に高いです。ただし、これは急激なインフレを抑えるための政策であることを理解しておく必要があります。2024年7月の消費者物価指数（CPI）は前年同月比で61.78%上昇しており、政策金利を大きく上回っています。インフレ率が高いと通貨の価値は下がる傾向があり、トルコリラにとっては不利です。
また、エルドアン大統領が中央銀行に強い影響を持っており、中央銀行の独立性に疑問があります。本来、政策金利は経済状況や物価に基づいて決まるべきですが、大統領の意向によって変わる可能性があります。さらに、トルコリラは主要通貨である米ドルやユーロと比べて取引量が少なく、価格が大きく変動しやすい特徴があります。そのため、トルコリラ/円を長期で持つ際は、リスク管理を重視することが重要です。具体的には、分散投資や押し目買いが推奨されます。トルコリラ/円は取引が難しいため、経験豊富なトレーダー向けの通貨ペアです。
メキシコペソ円の相場
2024年8月現在、メキシコの政策金利は10.75%で、最近0.25%の利下げがありましたが、依然として金利は高いです。この高金利は、メキシコペソ/円のスワップポイントが高い理由の一つです。
メキシコペソは高金利通貨であるだけでなく、資源を持つ国の通貨でもあります。具体的には、メキシコはエネルギーや貴金属などの豊富な資源を有しており、特に原油価格が経済とメキシコペソの価値に大きな影響を与えます。
たとえば、ロシアのウクライナ侵攻による原油価格の上昇が、メキシコペソの価値を押し上げる要因となりました。そのため、メキシコペソ/円を取引する際は、エネルギーや貴金属市場の動向にも注意が必要です。
また、メキシコは地理的にも経済的にもアメリカと深い関係があります。アメリカ経済が良くなると、メキシコ経済も好調になることが多いので、アメリカの経済状況も確認しておくと良いでしょう。
メキシコが利下げを始めたことで、日本とメキシコの金利差は徐々に縮まり、スワップポイントも低くなると予想されます。しかし、メキシコはトルコや南アフリカなどの他の高金利通貨国と比べて、経済が安定しており、メキシコペソの価値も比較的安定しています。そのため、高金利通貨ペアの中では、メキシコペソ/円はリスクが少なく、取引しやすい通貨ペアと言えます。
南アフリカランド円のスワップポイント
南アフリカランドは、高金利通貨として注目されています。2024年8月現在、南アフリカの政策金利は8.25%です。2023年5月には金利が0.5%上がりましたが、その後は変わっていません。
南アフリカは、金やプラチナ、パラジウムといった資源が豊富に採れる国です。特に金とプラチナの価格は、南アフリカランドの価値に影響を与えます。南アフリカは世界最大のプラチナ生産国であり、資源の価格動向が重要な指標となります。
また、南アフリカの主な貿易相手国は中国であり、南アフリカ経済は中国の影響を受けやすいです。中国経済が弱くなると、南アフリカ経済も影響を受けて、南アフリカランドの価値が下がりやすくなります。
現在、市場では南アフリカが2024年9月に金利を下げる可能性があると見られています。もし金利が下がれば、日本と南アフリカの金利差が小さくなり、スワップポイントも減少するかもしれません。
しかし、自由主義経済を重視する政党との連立による政治的安定や、金価格の上昇が南アフリカランド/円の価値を押し上げる要因ともなっています。
南アフリカランド/円は、スイングトレードやポジショントレードで人気のある通貨ペアです。今後、南アフリカの経済成長が期待できるため、スワップポイントと値上がり益の両方を狙うのも良い選択です。
ドル円のスワップポイントで生活できるのか？
米ドル/円のスワップポイントだけで生活するのは難しいです。生計を立てるためには、多くのお金が必要だからです。
例えば、みんなのFXで米ドル/円を運用する場合、月に約20万円のスワップポイントを得るには、約32万通貨を保有しなければなりません（2024年8月19日～23日の平均値を基にしています）。スワップポイントは変動するため、これはあくまで参考値です。また、計算には税金は考慮していません。
スワップポイントを月に約20万円得るために必要なポジション量は、米ドル円で約32万通貨です。
必要なスワップポイントの計算は次の通りです。
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 1日に必要なスワップポイント | 約6,667円 |
| 1日あたりのスワップポイント（1万通貨） | 約211円 |
| 必要な保有通貨量 | 約32万通貨 |
みんなのFXの「スワップシミュレーション」を使って必要な資金を計算した結果が以下の通りです（2024年8月30日現在の米ドル/円のレート144.869円で計算）。
レバレッジ3倍で運用する場合、1,500万円以上の資金が必要で、レバレッジ25倍で運用する場合でも180万円以上の資金が必要です。通常、スワップポイント狙いの取引は長期的なものとなるため、ロスカットされないようにレバレッジは3倍程度に抑えることが推奨されます。ただし、レバレッジ3倍でも多額の資金が必要な点は理解しておいてください。
また、スワップポイントの減少や通貨の値下がりによる損失も考慮する必要があります。これらのリスクを考えると、スワップポイントだけに頼った生活はリスクが高く、実現可能性が低いと言えるでしょう。
月3万円程度のスワップポイントでの稼ぎやすさ
月に約3万円のスワップポイントで生活するのは難しいですが、目標としては達成可能です。たとえば、米ドル/円のスワップポイントを利用して月に約3万円を得るためには、約5万通貨を持っている必要があります。スワップポイントは変わることがあるので、あくまで参考程度にしてください。また、計算には税金は含まれていません。
月に約5万円のスワップポイントを得るために必要な保有通貨量は米ドル/円で約5万通貨です。
| 内容 | 金額 |
|---|---|
| 1日に必要なスワップポイント | 3万円÷30日＝1,000円 |
| 1日あたりのスワップポイント（1万通貨） | 約211円 |
| 必要な保有通貨量 | 1,000円÷約211円＝約5万通貨 |
レバレッジを利用する場合、3倍の運用には約240万円の資金が必要ですが、25倍の場合は約29万円が必要です。240万円を一度に用意するのは難しいかもしれませんが、長期的な取引を通じて少しずつポジションを増やしていくことで、目標の通貨保有量に近づくことができます。
国内FXスワップポイントランキングに関するよくある質問
以下に「国内FXスワップポイントランキング」に関するよくある質問をまとめています。
FXで100万円を保有した場合、スワップポイントはどのくらいになりますか？
100万の通貨を保有していると、スワップポイントは1日あたり1万8,300円、30日間で54万9,000円に達し、夢のスワップ金利生活が実現可能となる水準です。ただし、100万通貨は1億4,100万円に相当するため、資金的なハードルは高めです。
スワップポイントの意味は何ですか？
スワップポイントとは、たとえば投資家が米ドル/円の通貨ペアで買いのポジションを持つ（米ドルを購入して円を売る）と、米ドルの金利を得る一方で、円の金利を支払うことになります。この金利の差に相当する額がスワップポイントとされています。
スワップポイントは毎日受け取れますか？
スワップポイントは「ポジションを翌日まで保有する」ことで発生します。基本的にはスワップポイントは毎日受け取れますが、例外として「まとめて付与される場合」や「付与されない日」が存在します。ただし、1週間単位で見ると「7日分」のスワップポイントを受け取れるため、発生しない日があることを考慮しつつ、まとめて付与されることを理解しておけば問題ありません。
スワップポイントには税金がかからないのですか？
スワップポイントは付与された時に課税対象となります。非課税制度の特例を除けば、金融商品で得られた利益は課税されます。スワップポイントもその対象に含まれ、20.315%（所得税15%＋住民税5%＋復興特別所得税0.315%）の税率が適用されます。
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